基金最少买多少比较合适(基金投资攻略大揭秘)
同时持有多少只基金才能将风险相对降低,同时提高盈利呢?
是买少一点还是买多一点呢?实上,科学的持有数量与传统认知是不同的。你可能会想,不要把所有鸡蛋放在一个篮子里,所以应该多买几只基金对吗?这种说法只对了一半,因为当你持有的基金超过一定数量时,风险确实会降低,但同时持有的多只基金的盈亏会相互抵消。比如,其中五只赚钱了,六只亏钱了,最后算下来可能没有赚到钱。如果同时持有的基金数量过少,比只持有一两只基金,那么风险就太大了,一点小波动都可能让你短期亏损。
那么,到底有没有一个最佳数量,也就是说同时持有多少只基金,我的盈利才能最大,风险才能最小呢?
今天就来聊聊这个问题吧。不论你的资金多少,这个数据决定了你在投资基金这条路上的最佳选择。根据专业机构晨星的大数据统计,当你同时持有一两只基金时,风险或波动性都是很大的,市场的剧烈波动是常态。也就是说,当你以为股票会涨到天上时,结果还没高兴几下,就突然跌下来了;或者你以为股票要跌到谷底了,果断止损卖出,结果它又反弹回去了。这样的情况让人非常气愤,对吧?
数据
那么,在收益不变的情况下,持有几只基金时风险最低呢?大数据给出答案是四只。当你持有一只基金时,风险系超过十;而当你持有四只基金时,风险会降低10%。但请注意,不要误解,有些杠精就会说自己可以买100只基金来那不就完全没有风险了吗?这是不现实的。通过大数据还告诉我们,当你同时持有十只基金时,风险并没有比持有四只基金时显著降低。这也就意味着,最佳的持有数量大约是4只左右。超过这个数量,边际效应递减,就好比你饿了去吃馒头,前四个非常令人满足,但吃到第五个以上时,满足感会大幅下降,也就是说没有必要再继续增加了。
接下来讨论一个更重要的议题:怎么去投这四只基金才比较合适呢?答案就是不要去投资四只同一领域或行业的基金。一不小心投了同一领域或同一行业,这样做会导致这些基金的持股重复度极高,从而无法实现有效的分散投资,也就无法降低风险。举个例子,如果您对医药行业抱有看好的态度,然后一口气购买了四只医药领域的基金,结果发现风险并没有如您预期的降低。当医药行业暴跌时,这四只基金同时遭受重创。这是因为同一领域或行业的基金,它们的持股重复度非常高。尽管您以为自己进行了分散投资,但由于持股重复度过高,实际上并没有达到分散投资的目的。
这个时候我们该怎么选择呢?比如基金A和基金B的名称不同,但背后都由同一个基金经理管理。你会发现这两只基金的前十大重仓股高度重复。在这种情况下,您完全没有必要同时购买基金A和基金B。
再假如A、B、C三支基金,虽然基金经理不同,但由于它们都属于医药领域的基金,所以持股的重复度也非常高。你可以选择其中一只基金经理表现优秀且稳健的基金,选择多只基金并没有太大意义,反而可能会带来不必要的麻烦。
为什么同一行业的基金持股大多相同。道理很简单,就拿白酒行业举例,优秀的公司数量有限,比如茅台、五粮液、泸州老窖等。因此,这个行业的基金经理在选择投资标的时并没有太多的选择余地,基本上都会配置这些公司。只有在一些中小型公司上可能会略有分歧。了解到这种情况后,同一个基金经理管理的多个基金高度重复的情况也更容易解释了。一个人的审美、研究能力和认知都是有限的,他认为优秀的公司就是那些,所以他管理的基金基本上都配置了这些公司。除非某支基金有特殊的行业要求,否则会存在较高的重复度。
综上所述,当我们作为普通投资者进行基金投资时,尽量避免过于单一化的投资,但也不要过于分散。最佳的选择是将基金数量控制在三到五只之间。在选择基金时,需要仔细甄别,如果多只基金之间重复度过高,您只需保留其中一两只即可。一般来说,这种情况下,您可以选择表现出色且稳健的基金经理,只需选择一支基金即可,选择过多并没有太大意义。
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