问：在支付宝买卖基金股票、数字货币，需要防控洗钱吗？

答：需要。并严格禁止洗钱。支付宝如果只是为交易所提供买卖基金股票的出入金服务并不违法，但如果在支付宝平台上直接提供股票买卖交易则显然违法。支付宝提供任何涉及数字货币的资金汇划、支付、结算、清算等服务统统违法。

依据：《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自査整改工作的通知》--银管支付〔2018]11号

问：支行网点因涉及涉赌涉诈账户较多被人民银行实施监管措施暂停部分业务，还需要向当地人民银行报告重大事项吗？

答：需要，这属于重大事项。银行业金融机构被监管部门采取暂停部分业务、停业整顿、接管、托管、重组、撤销等监管措施,应于事项发生之时起24小时内向中国人民银行总行或分级机构报告。

依据：《关于进一步加强银行业金融机构重大事项报告工作的通知》—银发〔2014〕293号。

问：人行反洗钱现场检查，对于市分行反洗钱管理员处罚的概率大吗？

答：概率不大。主要是看各行反洗钱管理架构和检查发现问题的性质，比如有的市分行反洗钱管理员还承担洗钱风险分类工作，反洗钱教育培训任务等。这方面存在问题，可能会处罚到市分行反洗钱管理员。如果人民银行以案倒查，发现反洗钱制度未执行到位，银行内部也可能会追究到市分行反洗钱管理员责任。就目前人民银行监管的罚单上看，多数是处罚分管高管和相关部门负责人，尤其是直接责任业务部门的负责人。