3月22日下午，阳光明媚，风清气爽，泰州建行兴化天宝花园支行像往常一样忙碌着，大堂里来来往往坐满了客户。一位皮肤黝黑色中年男子走进网点用着外地口音咨询业务，要求取18万现金。网点责任人热情地迎接他，礼貌地核实其资金用途，并温馨建议其转账更加快捷安全。该男子一口否决，语气很坚定的说着：“我就要取现金，我弟弟结婚，我取现金做彩礼钱。”随后该男子还主动透露着自己的家庭情况，话里话外的意思均为一定要取到现金，经验丰富的网点负责人心里蒙上了一层疑虑。

网点负责人出于认真严谨的工作态度，也凭借着多年职业的敏感度，立即让柜员查询该卡的流水明细。果然，该男子已于上午支取一笔现金16万，现又要求支取现金18万，两笔现金都为同一人汇入，且转入后都要以现金形式取出。网点负责人耐心询问其与打款人的关系，该客户神态自若地回复：“这是我丈人，我们一起凑彩礼钱给我弟弟结婚。”这套说辞似乎并无逻辑错误，但高度敏感的反诈意识使网点对客户快进快出的交易模式仍保持着基本的警惕。出于谨慎，网点负责人微笑着向客户解释：“您上午已经取过16万了，在同一支行支取现金超过20万需要预约，我们帮您现场预约一下，您下周一来支取。”

等该客户离开网点，负责人立即将该客户情况上报兴化支行。兴化支行迅速反应，立即上报反诈中心核实。反诈中心提出，若泰州建行再次接待该客户，希望能尽力拖住客户等待公安到场进一步核实。兴化支行立即向全辖区泰州建行的所有网点发出提示函，要求关注该客户。

当日下午四点多，该客户又匆匆忙忙赶到建行兴化戴南支行取款。当柜员接过客户证件后发现正是支行要求关注的客户，暗中提示营运主管。营运主管立即上报兴化支行联系反诈中心，并利用核实话术拖延时间，等待警方到位。“您好，您取款是什么用途？大额资金建议您转账更方便安全。”“我是取钱购买不锈钢产品。”该男子淡定地说着，然而说辞与之前一套截然不同。主管随后抛出几连问“您下午取现金说是彩礼钱，但现在说是买钢材，买钢材一般都可以通过转账支购买。”一个又一个问题打破了客户的心理防线，客户提前准备的说辞出现了漏洞，男子顿时面露难色，言辞支吾，前后矛盾。经过此次戴南支行的核实，营运主管更加确认该客户存在问题。戴南支行立即发出信号，当地警方迅速控制取款人员并将其带走审问，目前该案件已移交杭州警方审理。

建行泰州兴化支行始终坚持政治站位和责任担当，积极开展反诈宣传、员工教育和技能培训。本次堵截案件中，兴化支行多方联动，网点员工发现疑点不放过，及时核实、报告；在面对不法分子时沉着冷静、团结协作，配合公安机关将人抓获；支行管理部门严格执行工作机制，主动与反诈中心沟通，将可疑线索及时传达至全行每个网点，警方对我行工作人员的敏锐洞察力和严谨的工作态度给予了高度评价。今后，建行泰州兴化支行将继续加强与公安机关的对接沟通，及时了解、传导反赌反诈最新形势，加强涉案账户资金管控和虚假开户、电信诈骗柜面堵截等工作，坚决打击网络诈骗。