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买基金的正确方法和技巧 (买基金九年总结了一些经验)



虽说很早就买过基金,但正式的做基金投资,是从2014年开始的。

转眼已经过去九年时间了。

说实话,基金投资这几年,总体的回报率,是远不及股票的,几乎差了一半。

但除了一只基金因为中途清盘导致了亏损,所有的基金,都取得了正收益。

也顺利完成了大伙公认的小目标,年化15%的收益。

这两年,很多小伙伴,受困于基金亏损,要回本遥遥无期,对市场非常的没有信心。

那是因为踩在了牛市的尾巴入场,现在正在经历漫长的熊市周期。

喜欢做定投的伙伴都知道,行情的周期,是一个微笑曲线。

而踩在了微笑曲线的左半边,是多少会有些痛苦的。

牛短熊长,代表着左侧的时间周期,可能会很漫长,让人非常的难受。

就好像2015年开始下跌后,2016-2017好不容易回点血,2018又是暴跌,2019才有点起色。

从2015-2019,将近4年的时间,几乎都是负收益。

除了沪深300这类宽基,这几年是有盈利的,中小指数和行业指数的基金,几乎都没什么收益。

但2020-2021年,大概1年半的时间,几个核心的基金收益,都超过了50%。

如果把2015年开始下跌,到2021年的高点,作为一整个完整的基金周期的话。

这个6年的周期,实际的回报超过了50%,如果按照资金入场的时间成本来看,实际的资金回报,超过80%,年化复合收益,超过了12%。

如果你和我一样,懂得低位多加仓的话,实际的回报率超过15%,也是轻轻松松。

所以,只有经历了一个完整的周期,才可以说是能够体验到基金投资的魅力所在。

而从2021年开始的基金投资周期,预计到2026年才会结束。

2022-2024,都会是一个熊市的布局周期,是必然经历痛苦的。

问题的关键,是怎么样在这个周期布局,并且尽量降低投资的成本。

而不是在这个位置去满仓,然后直接躺平等待,这是要出事故的,问题真的很严重。

如果你当前深陷基金的泥沼之中,不妨耐心的看完下面的几条建议。

买基金的正确方法和技巧 (买基金九年,总结了一些经验。)(图1)

混合型基金尽量少参与,看不懂的别买。

很多基民经常被推荐买一些混合基金,也就是什么都有的基金。

这类基金,如果是真的遇上厉害的基金经理,确实会有好的回报率。

但问题是,基民怎么知道哪个基金经理好,都是包装出来的。

这类基金买入,就等于是两眼一抹黑,一切全凭天意了。

看不懂的别买,是投资的基本常识,否则就是蒙眼投资了。

跌多了,要不要补仓,这个谁知道啊?

有一些基金经理,就是水平差,远远跑输大盘,那该怎么办。

所以,混合型基金,不是普通基民可以买的,掉在坑里了,爬也爬不起来。

找一个行业基金,主题基金,可以根据估值高低,判断风险的大小。

但是这类混合基金,就会让人毫无头绪,不知道什么时候该加仓减仓。

如果还大量持有混合基金的基民,建议该减仓就减减仓了,换点指数基金不香么。

基金投资一定要看估值,不会分析就学。

对于估值这个概念,很多基民在开始投资基金的时候,是没有的。

我们习惯称涨跌为高位低位,但真正的高位低位,不是看涨跌的,而是看估值的。

在炒作很疯狂的时候,估值腰斩都会在高位。

就比如前几年的医药,估值高的离谱,腰斩过后,才刚刚进入合理区,距离低估值还有一段距离。

又比如之前的光伏,估值也是高的离谱,经历了腰斩,才进入了低估值区域。

对于基民来说,这种动不动就腰斩的估值,和跌10%-20%就觉得风险释放,完全是两回事。

其实,估值要查询非常简单,往上一搜就有了,只不过很多基民并不乐意去分析去看。

基金投资,如果是在低估值买入,那就不可能输钱,最多就是亏点时间而已。

逆周期布局一定要控制仓位,学会看牛熊。

基金讲究的是越跌越买,但越跌越买,是在逆周期布局。

逆周期布局,有一条铁律,是对于仓位的把握,要更加的谨慎。

大部分基民之所以被套的很深,是在高位不控制仓位,一个劲的买买买。

等到真的低位,想买了发现自己手里没钱了。

定投比手动加仓靠谱,因为手动加仓的时候,总觉得马上要涨,赶紧补仓。

仓位高了,尤其是在高位的仓位高了,那后期就非常被动了。

牛熊市一定要学会看,尤其是行业经历过大涨之后,会有漫长的熊市。

这个熊市如果能在中后期布局,那么机会是非常多的,最怕就是熊市开始,却当成牛市还没走完。

怎么看牛熊市,也很简单,牛市里规模大的基金业绩好,熊市里规模大的基金业绩差。

找一只规模大的基金,对比沪深300这样的指数,看他是跌的多还是涨的多,超额收益怎么样。

这是历史规律和经验,看牛熊市最好的方法。

空间定投比时间定投更靠谱,有效利用资金。

定投是个好东西,但是很多人用不好。

尤其是定投的人越来越多之后,发生了独特的现象。

就是熊市的起步,因为大量定投入市,不会大跌,会在高位震荡。

当定投持续亏损后,大部分人就选择了终止定投,然后才开始一路下跌。

高位定投接盘太多,让高位持续的时间久了,一旦很多人没钱定投了,就出现快速下跌了。

这是时间定投的问题,并不存在于空间定投。

所谓的空间定投,就是跌一定幅度,然后做定投,而时间定投是一直按周,按月定投。

通常而言,跌10%,定投一次,再跌10%,再定投一次,这种方式比较靠谱。

牛短熊长的周期里,空间定投还会更加省时间成本,不会提前入场大量资金,提高资金的效率。

学几个情绪类的指标,可以有效做底部波段。

市场的底部,并不单单是估值的底部,还要叠加情绪的底部。

所谓情绪的底部,就是在估值低的时候,突然之前爆发做多的热情。

所谓的情绪底部,其实就是市场的悲观预期,让很多资金躺平,很多资金止损离场。

情绪指标,主要是根据价格和量能分析出来的指标。

这类指标的活跃度越低,市场出现大底开始上涨的概率越高。

底部不会一蹴而就,基金不像一些个股,所以底部的波段,可以通过市场情绪的判断来做一些小的交易。

毕竟,五六年的一个大周期里,几个月一次的小周期是不会少的。

当然,对于没有什么经验的基民,那还是不要去做小波段,不知道怎么看情绪,就不要胡乱操作。

明白一个道理,大机会一定在大跌之后才有。

最后是一个大道理,这个道理也是决定基民能不能赚钱的关键。

基民之所以会在高位补仓,就是认为基金跌不深。

但事实已经证明,基金下跌的空间,其实是非常大的。

吃过亏了,就要明白,机会在大跌之后,不是在小跌之后。

一只基金,如果出现腰斩,一个行业的估值,如果能回到绝对的底部,甚至创新低,都是大的机会。

而大的机会不常有,是需要耐心等待的。

买基金,你可以在底部区域里不断的买买买,但不要总觉得买完马上就能涨。

只有市场情绪到了,大家都买不动了,并且价格足够低了,机会才真的到了。

投资基金,有很多技巧,包括怎么看行业周期等等,有机会再给大家分享。

有兴趣的,也可以留言。

很多问题,你搞明白了本质,盈利是自然的。

最后,如果现在持有的基金大幅度亏损,也不要太悲观。

学会以终为始,懂得重头再来,投资市场永不眠,天天都有机会的。

重点是你意识到自己的错误没有,又有没有找到成功的方法。

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