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转换基金和买入基金的规则一样吗(基金避坑:基金转托管指南及五大好处)



今天聊一个关于基金投资的高级话题,一个您可能一直视若无睹的话题。

如果您已经购买了基金,是否考虑更换到其他第三方平台进行管理呢?

比如,原先在支付宝购买的基金,转换到好买基金平台上,或者从好买基金买的基金转移到支付宝理财里面去。

可能没想过,或者不敢想,麻烦别人的事情,我们好基民是不好意思开口的。

但是,基金的管理问题,比如:基金转托管,把基金份额从一个平台转移到另外一个地方,是投资细节的重要问题,操作还挺简单。

为什么我们要考虑转托管呢?

我想,当您首次听到这个概念时,可能会像昨天的我一样,心中充满了疑问。

请不要着急,我已躬身入局,跟随我一起深入了解这个主题,我保证,半个小时的功夫,您将从一位普通的韭菜,蜕变成为一棵大白菜,过冬有它就够了。

为了确保不浮于表面,我脚踏三轮、奔赴前线,先实践、后录像,您看到即是得到,马上可以进入实战。

还等什么,我们开始吧。

基金转托管的好处?

无利不起早,先来说好处。

1、精简账户、集中管理

可以将分散在不同销售渠道的基金份额集中到一个账户中,便于统一管理和监控资产状况。

这个我深有体会,钱不多,账户倒是不少。

第一只基金在工行买,后面在众禄基金买,后面在公司旁边的汇添富买,华安买、易方达买、支付宝买,再后面......

真担心某笔巨款就被遗忘了,后面费了老大的劲才一个个忍痛割爱。

2、避免赎回费用

与直接赎回基金相比,转托管通常可以避免或减少赎回费用,这是实实在在的大好处,没看到这里的,亏大了。

我们通常只关心买入基金的费率,却往往忽略卖出时的成本。

比如富国天惠LOF(161005),要持有3年以上,赎回才免费,在两年以内赎回,最少要交 0.6%的赎回费,赎回 10w 资金,需要交 600 块赎回费。

若是转托管到场内,然后卖出,按照我们的开户渠道,场内卖出的手续费是0.01%,卖出 10w,手续费 10块 ,动一下手指头就省了 590 块

转换基金和买入基金的规则一样吗(基金避坑:基金转托管指南及五大好处)(图1)

3、到处捡红包、薅羊毛

不知道基金可以随意转托管,每选择一个基金交易平台都特别谨慎,怕麻烦。

现在好了,支付宝理财、微信理财、天天基金、雪球基金、众禄基金,只要谁敢发红包,就敢领,大不了一段时间后往一个集中的基金销售平台转。

比如,我若确定以好买基金为中心,其它平台有理财红包、特别是新手大礼包,来吧,来者不拒。

哈哈,蚂蚁也可以薅大象的羊毛,是不是有点不地道,这算是刁民吗?

不过,想想挺香的,说不定申购费就这样给免了^-^

走,看看有红包没。

转换基金和买入基金的规则一样吗(基金避坑:基金转托管指南及五大好处)(图2)

4、套利

套利以前专门写了文章,很受捧爱,自己也把它当教材。

场内基金套利神器 - 套利提醒

想不到,除了在同一个证券账号下可以进行场内LOF基金套利,还可以把第三方基金销售平台的场外基金转托管到证券账号,这个场外到场内,跨步有点大,算是做了一次升华,意识上的大变化。

从第三方平台购买的基金转托管到场内进行套利,原理都一样,操作步骤虽然有点差异,也是极其简单,下文会介绍。

5、一键跟投

机计划搭上好买基金的车,一键跟投叫好一片,计划跟投从此愉快不少。

转换基金和买入基金的规则一样吗(基金避坑:基金转托管指南及五大好处)(图3)转换基金和买入基金的规则一样吗(基金避坑:基金转托管指南及五大好处)(图4)

但是,只见口哨和喧嚣,就是不见行动。

原来,无论是定盈计划、网格计划,还是翻倍定投,收到卖出提醒后,份额没有在好买基金,只能外孙打灯笼,舅舅说慢点,慢慢挪。

若是把份额一次性转过来,问题迎刃而解。

想不到吧,基金转托管还有这么多好处,好好收藏,关键时刻翻一翻,有赚、有省、有提升,是管理基金投资的高级工具。

好了,下面就来具体的全面实践指南。

基金转托管的实现原理

原理是宏观方向,首先,请允许我装一下A后面那个东西,讲两个高大上的概念:TA系统、基金转托管。

TA系统,是一个用于登记和管理开放式基金份额的系统,它涵盖了一系列与投资者账户相关的业务功能。涉及基金的认购、申购、赎回、转换和转托管等交易环节。通过TA系统,投资者可以进行基金交易,系统会相应地更新投资者的基金份额和账户信息。

基金转托管,是指同一投资人将登记在证券登记系统中的基金份额转托管到TA系统,或将登记在TA系统中的基金份额转托管到证券登记结算系统,或将登记在一个TA系统的基金份额转托管到另一个TA系统,这就是转托管。

喔,憋死我了。

说点人话,就是您的基金份额可以在证券APP、支付宝理财、天天基金、好买基金等平台之间互相流转,换一个管理人,份额、净值不受影响

转换基金和买入基金的规则一样吗(基金避坑:基金转托管指南及五大好处)(图5)

场外转场外手把手

场外基金转场外基金,比如将蚂蚁基金份额转到好买基金。

假设我要将基金 前海开源沪港深蓝筹精选混合A(001837) 从 支付宝理财里面转到 好买基金去托管,下面用具体案例进行说明:

第一步,在好买基金买入前海开源沪港深蓝筹精选混合A(001837)基金10元,如果在好买基金里面已经购买了它,就省略这一步。

这一步是为了有一个接收的账号(高大上地说应该是创建一个TA账号,TA账号我把它读成“她的账号”,对,买基金要用她的账号,这样省心,不用管钱^~^)。

第二步,联系好买客服,查一下您的好买机构销售代码、交易账号。

比如,我的信息如下。

机构名称:上海好买基金销售有限公司

机构销售人代码:304

好买的交易账号:3041400269000

这些信息只要查一次就行,以后别的、新的基金转托管,信息都是一样的。

第三步,支付宝app-理财-左上角客服图标;输入“转人工”,联系在线客服,说要办理基金转托管,然后把以下信息给支付宝客服人员,就可以啦。

转出份额:前海开源沪港深蓝筹精选混合A(001837) 转出 4400份

转入机构名称:上海好买基金销售有限公司

转入机构销售人代码:304

转入好买的交易账号:3041400269000

办理完成,会收到如下通知:

关于您反馈转托管的需求,目前已经为您记录详细信息,后续将有专人为您回访处理,请您保持电话畅通注意接听。

这是转出方支付宝理财的交易记录:

转换基金和买入基金的规则一样吗(基金避坑:基金转托管指南及五大好处)(图6)

这是转入方好买基金的交易记录:

转换基金和买入基金的规则一样吗(基金避坑:基金转托管指南及五大好处)(图7)

搞掂,就这么简单,我说明白了吗?

场外转场内操作

还是以蚂蚁基金为例,转托管到场内,就是将蚂蚁基金份额转托管到您在证券公司开立的券商账户,从而进行场内交易。

场外转场内,相对于场外转场外,思路一样,都不用问人工客服,自己可以直接操作,操作更简单

以支付宝理财中蚂蚁基金为例说明。

步骤一、随便选择一只基金,点击我的客服

转换基金和买入基金的规则一样吗(基金避坑:基金转托管指南及五大好处)(图8)

步骤二、选择工具与服务中的“转托管

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步骤三、选择要转托管的基金,输入证券公司、券商交易所的席位号(这个要问券商客服)、转出份额,然后提交申请就行。

转换基金和买入基金的规则一样吗(基金避坑:基金转托管指南及五大好处)(图10)

总之,就是一句话,找到转场内的工具就行,你看天天基金,也有这个工具。

转换基金和买入基金的规则一样吗(基金避坑:基金转托管指南及五大好处)(图11)

注意的是,场外转场内,一般针对的是LOF基金,套利也是用它,它有很多想象空间。

基金转托管常见问答

问:需要转换费用吗?

答:不用。

问:转换一般需要几天时间?

答:一般是2个工作日可以完成转换,具体以转入到账为准。

问:基金在托管转换期间,基金净值受影响吗?

答:不受影响,平滑过渡。

问:一只基金只能转到同一只基金,是吧?

答:对的,如果要转成别的基金,那先赎回,再购买。

问:我的基金可以转到别人名额下吗?

答:不行,转托管必须在同一投资人内部转。

基金投资交流,不构成投资建议

聪明人,少讲空话,多做计划,

基中宝一定记得微信关注呀。

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