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基金的类型有哪些类型有哪些方面的特点,「干货」系统学基金

我们在选择申购基金时,有许多眼花缭乱的品种,比如股票基金,债券基金,货币基金,主动基金,被动基金等。这些基金是如何被分类的,接下来我们将详细了解基金的分类及特点。

按照投资对象不同分类

1、股票基金:以股票为主要投资对象,占总资产的80%以上。

2、债券基金:以债券为主要投资对象,占总资产的80%以上。

3、货币市场基金:全部投资货币市场工具。

4、混合基金:同时以股票,债券为投资对象,实现风险与收益平衡。

5、基金中的基金;投资对象以基金为主,其中80%以上资产投资于其他份额的基金。

6、另类投资基金:投资货币,债券,股票以外的基金。

商品基金:以现货或期货合约为投资对象。如黄金ETF,商品期货ETF.非上市股权:如嘉实元和封闭式混合型发起式基金。房地产基金:如鹏华前海万科封闭式混合发起式基金。

按投资目标不同分类

1、增长型基金:以追求资本增值为目标,较少考虑当期收入,以有良好增长潜力的股票为投资对象。

2、收入型基金:以追求稳定经常性收入为目标,主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

3、平衡型基金:既注重资本增值又注重当期收入的基金。

按投资理念不同分类

1、主动型基金:一类力图取得超越基准组合表现的基金

2、被动型基金:选特定指数为跟踪对象,一般称为指数基金,不主动追求超越市场表现,试图复制指数表现。

发展最为迅速的是指数基金中的上市交易型开放式指数基金,又称交易所交易基金即ETF,是指数基金中的重要品种。

按照资金来源和用途不同分类

1、在岸基金:在本国募集资金并投资于本国证券市场。

2、离岸基金:一国在他国发售募集资金,投资本国或第三国证券市场。

3、国际基金:资本源于国内,投资于国外市场。

特殊类型的基金

1、避险策略基金:即保本基金。

2、上市开放式基金:即LOF基金既可以在场外市场进行交易,又可在场内市场进行交易,LOF基金具有转托管机制,使得该基金不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。

3、分级基金:事先约定基金收益分配,将基础份额分为预期风险收益不同的子份额,并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。

场内与场外连通机制可有效控制LOF基金的折价率。LOF基金的场内份额可以转化托管为场外份额。

基金分类有何意义?

1、从投资者方面来讲,加深对基金的认识及对风险收益特征把控,有助于投资者做出正确的投资比较与选择。

2、从基金管理公司来讲,基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。

3、从研究评价机构方面来看,基金分类是进行评级的基础。

4、从监管部门方面来看,有利于对不同基金的特点实施更有效的分类监管。

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