单位净值和累计净值,基金的单位净值和累计净值
初识基金时,各种“值”总是搞得人眼花缭乱,每个字都懂,合起来我就不知道他是什么意思。
1 丨单位净值
单位净值一般就直接叫净值,最容易理解,就是现在基金的价格。
如果想要买入,或者卖出基金,就是按照基金的单位净值成交。
截图来自支付宝
如图,今天兴全合润的单位净值就是1.7321元,如果在今天15:00前申购或者赎回该基金,每一份额成交价就是1.7321元。
净值的计算方式很简单:
单位净值 = (总资产 - 总负债) / 份额
把所有资产扣掉负债,再分成许多份,按实际价格买卖,这的确算得上明码标价了。
基金的资产主要还是股票或者债券资产,会跟随市场涨跌变化,导致净值变化,市场好,股票涨,净值也涨。
基金的负债包括应付的费用和利息,比如应付基金经理的薪酬,应付的税费等内容。
基金的份额则会根据基民的申赎产生变化,申购则增加,赎回则减少份额。封闭型基金在封闭期的份额不变。
希望上面的几个小段,可以替“贵”的基金说句话。
因为经常会有对净值的一个误解是:净值高的基金更贵,净值低的基金更便宜,要买便宜的,不要买贵的。
2 丨分红方式
没想到吧,第二个内容不是详解累计净值,而是先说分红方式。
这就像解方程要先学个加减乘除一样,这是前置阶段。不过,解方程很难,理解分红方式也就小学三年级的水平~
基金分红的钱一般有两个来源,买卖股票的差价和股息。基金经理拿着你的钱,去赚到钱了,那一部分出来分给你的意思。
开基金会不定期给投资者分配收益,我们可以选择现金分红或者红利再投资。
分红时,基金公司把钱分出去了,总资产就降低了,基金的单位净值也随着降低了。
3 丨累计净值
累计净值则不考虑分红给基金净值带来的影响,主要是用来反应一只基金从成立以来总体的发展情况。
来个简单例子:某基金单位净值2.8,后来分红0.5,又涨到2.8,此时单位净值和累计净值分别是?
单位净值:例子上说了,涨到2.8,也就是现在的单位净值就是2.8。
累计净值:简单算就是,净值加上被分红出去的部分,也就是累计净值等于 2.8+0.5=3.3。
如果这没说清楚,后台留言骂我好了 ,我再给你讲一遍。
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