基金什么时候买入和卖出最合适,基金什么时候买更赚钱?
基金投资盈利的关键是赚差价,即最好是在基金低位的时候买入,当基金涨到高位的时候再卖出,这高位和低位的差价就是我们的盈利区间。
但实际上,很多基民都是在基金上涨一两年后进来的,一上来基本上都不知道怎么判断基金是在高位还是低位。
有四个方法,可以助你基金投资的盈利更进一步——
1、看沪指位点买基金
前面的文章,我有提到一点:市场的短期走势是难以确定的,但从长期来看,它的趋势又是确定的。
以大盘指数沪指为例,如果在3点以下买入某基金,肯定会比在37点买入某基金更容易赚钱。
看下图,沪指周K线图,有三个框一个箭头,灰色线33.73点,在灰色横线之下的区域是,现在回头看都是黄金坑。沪指收盘跌破3点持续时间最长的是2018年那年熊市,持续了半年才反弹;后面跌落3点后反弹就比较快了。
之所以很多人在3点以下不敢进场,或者说不敢继续持仓,有三点原因:①基金新人,基金投资经验不足三年,心中对市场走势没有底;②不是闲钱投资,有些甚至是借钱投资,只是想买基金赚一些快钱的,亏一点都会影响投资者的心态;③人云亦云,没有自己最基本的历史规律的主见,比如最简单的周期规律。
最近十几年,沪指的位点基本上在3点~35点,其实34点位置都已经很高了。如果说5点,那就晚上垫高枕头做个好梦。
所以基金投资不要追涨杀跌,尽量在低位买入,比如3点以下,看不准拿不准的就基金定投,然后长期持有一年左右,或者持基到33点以上,这样赚钱的概率才会最大。
周K图
2、看指数估值买基金
先普及一个基金常识,只有指数有估值,而指数基金的走势是跟随复制指数的。其他基金,比如股票基金、混合基金等是没有估值的。
指数估值一般看两个指标:市盈率PE和市净率PB;前者适用于非周期性行业,比如消费医疗科技等板块,而后者适用于金融类及周期性行业,比如银行证券保险房地产等板块。
一般,估值低于30%为低估值,可以考虑开始定投;估值高于70%为高估值,可以考虑开始卖出基金。
但最好结合一下指数十年估值走势图,灵活安排估值买卖点。因为不同行业估值标准不一样,科技行业估值偏高,到了30%的低估百分位可以考虑,而银行业估值偏低,一般都是到了15%的超低估百分位才会考虑。所以,才说要结合该指数的估值走势,实事求是。
举例:沪深3指数,大多数时间都是处于估值适中(35%~70%),而处于较为低估区的时间很少。所以这时候,我们要适当调低一下估值买卖点,比如估值到了40%就开始考虑定投,估值到了60%就卖出沪深3指数基金。
提醒:指数估值并不是适合所有行业的,有些夕阳行业指数不管怎么估值,都不适合持有,比如房地产。
3、看过往业绩买基金
这个方法只适合基金成立时间高于五年、基金经理从业时间也长于五年,最好都有七八年时间,最好基金经理管理了这个基金七八年……这样以基金过往业绩为基础的分析会更牢靠一些。
第一个看业绩点位买基金的方法——基金超跌买入法
①先看基金成立以来的业绩,以前的牛市业绩要足够高。牛市业绩没有,抄底那不是抄了个啥。
②再看现在的基金最大回撤,对比基金近五年的最大回撤,如果两者数据接近,那么现在买进反弹的概率就大很多。
③最后对比基金经理的历史最大回撤,现在的基金最大回撤,如果和现在基金的最大回撤也是差不多,那综合第二点,那这个底也不远了。
但要注意,那么基金现在的最大回回撤期间基金经理没有换人,这个对比才最有效果;如果基金下跌途中换了人,那么这个“业绩”就不是他的了。
第二个看业绩点位买基金的方法——基金近期的暴涨暴跌法
①如果近期基金都在上涨、暴涨,那么这个时候买进去就属于追涨了,很可能会买在高位而被套。
②如果近期基金都在下跌,还要分为两种情况,倘若是一直阴跌,那么就要可能还没有到底,可以企稳后买入;倘若先是缓斜线下跌的,现在却是急转直下大跌,那反转的概率就很大,可以尝试建立底仓。
4、看市场冷热买基金
基金主要投资股票市场、债券市场以及货币市场,投资货币市场的货币基金基本上每天都有收益,这个就不介绍了。
一般来说,股市上涨时,股票基金和混合基金的收益率更高;股市下跌时,债券基金的收益率更高。所以,我们买基金得根据市场情况而买入什么基金。
牛市少买债券基金,比如2020年下半年,股市一直很火,而那一年债券基金收益率真的很差,有些甚至比不上余额宝的收益。而后面2021年,股市高位下跌震荡了,债券收益又普遍上来了。去年的债券基金收益也很不错。
分享一个不错的债券基金买入点:什么时候大范围出现“日光基”“千亿基金经理”等等消息,基本上就是债券基金的新起点。
PS:2022年的债市危机是个特殊情况。
5、基金投资只有三个关键点(总结)
一个是要选择低位进入,也就是我们上面所说的4个时机进入。这个时候买入基金的风险较小。
另一个关键点是要长期持有。低位买入后至少要持有两年左右的时间,这样才能获得较大的投资收益。
最后一个关键点是基金投资方法的选择上要合理安排,基金低位买入后,如果没有踩到市场最低那个点,基金后面肯定会出现亏损的。
我们几乎不可能踩到基金最低的那个点,这个时候,当基金亏损率超过一定时(我一般是-20%后),要么定投要么补仓,这样的基金投资的模式最具有普适性。
如果说非要一次性买入抄底,那很可能后面继续下跌的时候,会出现比较大的基金亏损率,接着就会导致自己心态影响而提前卖出基金,不仅是亏损离场,甚至还要错过后面整个市场的反弹收益。
PS:我的基金买入实例。
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