给大家整理一些干货，全面解析期货公司手续费、保证金、服务、正规性、系统、评级等，以及开户时需要避开的一些问题。

全国150家期货公司根据风险管理能力、市场影响力、持续合规状况三类指标分为ABCDE五个级别,但无论哪个级别的期货公司，交易和资金都是一样安全稳定，所以选择适中的就行，不要像个小白一样只看评级。

投资者在选择期货公司时，不仅要关注其评级结果，还要综合考虑其经营状况、市场表现等方面，确保自身的投资收益。

国内正规期货公司一共有150家，在“中国证监会”或“中国期货业协会”的官网都可以查到，百度一下就可以了。

期货公司排名每年更新一次。期货公司分为A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E等11个级别，分类级别以风险管理为准 期货公司的能力，结合公司的市场竞争力，机构投资者的培育和发展，持续合规状况，综合评价期货公司。

经期货公司自评和派出机构初审，证监会、期货交易所、期货市场监管等相关部门代表组成的期货公司分类监管审核委员会 中心、期货行业协会审议通过，确定期货公司分类评价结果。

根据期货公司评价级分的高低,期货公司分为AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C、D、E等5类11个级别。

A类公司：风险管理能力在行业内最高,能够控制好业务风险; (手续费高，门槛严格)

B类公司：风险管理能力在行业内较高,能够控制业务风险;

C类公司：存在一定风险,但其风险管理能力与其现有业务规模基本匹配;

D类公司：风险管理能力低,潜在风险可能超过公司可承受范围;

E类公司：潜在风险已经变为现实风险,已被采取风险处置措施。

要选择正规的期货公司开户，否则以上都没用。 现在开户基本上都是在网上完成的。

市场上有一些冒充期货公司的假冒平台。 假平台有一个特点。 期货、外汇、外汇、现货、股票什么都可以，但是正规的期货公司只能交易这五个专业。 交易所上市的期货品种不得用于其他品种。

区分是不是假平台最简单的方法就是看开户软件是不是“期货开户云”（期货公司自己的APP开户也是内置期货开户云系统）、“期货账户 开户云”是中国期货市场监测中心研发的、唯一的期货网上开户系统，全国149家期货公司全部只能通过该系统开户。

还有一点要注意，开户云是中国期货监控中心开发的，是非营利性的，监控中心不会花钱推广，所以很多应用是找不到的，还有很多冒充的 是开户云，所以一定要认清楚标识 云标识开户的第一步是选择一家期货公司，在监控中心输入该期货公司的唯一代码。

不过一般的手机交易软件都内置了开户云系统，不管你在哪家期货公司开户。

最后做一个总结：开立期货账户必须通过“期货开户云”系统（内置于期货公司官方手机软件），最低期货手续费为交易所+1 点，最低保证金是交易所+0，但是要选择好的期货公司，除了这些，还要看公司的服务和经纪商是否靠谱，期货公司的交易软件和交易系统是否完善 . 掌握了这些选择的公司才是好公司。

期货公司的手续费标准

判断期货公司的手续费标准，避免支付过高的手续费，增加交易成本： 选择期货公司时，可以比较几家期货公司，期货公司的收费标准都不一样。不同期货品种的交易所手续费标准不同。

期货公司会在交易所的基础上收取2倍到6倍的手续费作为自己的利润。比如PTA交易所收3元，期货公司可以收6元、9元、18元等等，这个没有固定的标准。目前市场上最普遍的标准是在兑换的基础上多收1毛钱。以PTA为例，为3.01元。 手续费有固定值和比例值两种。这两种都有起步标准，期货公司在起步标准上另行收取费用。

手续费=期货交易所手续费+期货公司手续费其中，交易所部分手续费统一，超出部分由期货公司收取。

目前，交易所执行的交易手续费有两种收取方式：

1、固定式：比如纯碱7元，玻璃6元，豆粕1.5元等，这些品种的手续费都固定多少钱一手的，手续费不会因为价格的涨跌而变动。

2、比例式：比如螺纹钢1%%，白银0.5%%等，但这不是按你买了多少钱的保证金计算，有些新手以为万分之1，那买一万块就是1块钱的手续费，这是错误的；期货里面的比例是按合约的实际价值计算，也就是合约价格x每手多少吨x交易手数。这种计算手续费的方式会根据价格涨跌而产生变化。

以上是以交易所手续费举例说明的，但我们账户交易的手续费=交易所手续费+期货公司佣金，交易所手续费固定不变，所有公司都一样，而佣金是期货公司收取的，我们手续费的高低也由这部分决定。

如果要说行业最低手续费，从上可以看出自然是交易所+0，相当于期货公司不收佣金，由于行业竞争，也有期货公司这样做过，但被证监会叫停处罚了，现在有的期货公司为了规避政策就采取了交易所+1分的策略，也相当于不收佣金了，所以+1分就成了行业最低手续费的一个标准。

开户前一定要比较几家期货公司。您可以通过期货公司的客户经理获得最优惠的手续费。

期货手续费的交返计算与申请

我们通常所说交返，就是交易所的返还，具体流程是每个月交易者产生的手续费，交易所会返还一部分给期货公司，可以理解为，期货公司就是交易所的客户，期货公司在开发经纪业务的时候，为了进一步优惠，还会将这一部分给交易者。

那么这一部分，我们交易者能拿到多少呢？基本上只要渠道合适的情况下，60%-90%是没有问题的。 期货公司难道不赚钱了吗？期货市场本来就是存量博弈，而且期货公司还有保证金利息收入、子公司收入、自营业务收入。只是赚的少而已，但是开发一个客户，只要客户可以稳定的前提下，可以大大的降低流失的概率。渠道不同，赛道不同而已。

例如，我们的客户张总，一个做了20年的老交易员。

客户张总交易了1元手续费，交易所返给期货公司比例为50%，期货公司给张总的比例是70%，那么张总到手=1*50%*0.89*70%=3115，那么1乘以50%就是交易所返给期货公司部分，1乘以50%乘以0.89就是扣除相关成本后期货公司实际拿到手的部分，再乘以70%就是客户张总实际到手的返还金额。

原本，张总要缴纳1的手续费，那么现在相当于只缴纳了7，张总是老交易员，虽然不会频繁交易，但也知道，成本的降低，意味着利润的增加。

目前来说，交返都是可以直接发放到客户的期货账户中，以入金手续费减收的形式，直接由期货公司结算部打入并且提供交返相关的明细单。通常是次月初进行发放，所以时效性、安全性、合规性都是可以保证的。

存量市场的内卷，我们没有办法改变，就只能顺从。换一个思路，其实 ”利他“才是利己。我们能做到的就是为交易者从始至终的提供好服务，获得回馈。

期货公司的保证金怎么计算

期货交易实行保证金制度，也就是杠杆，而保证金是期货交易中非常重要的一环。

很多人对期货投资，尤其是期货公司保证金这个概念比较陌生。那么，什么是期货公司保证金呢？简单来说，就是交易双方在期货交易中保证交易履约的一定数额。

让我们用一个例子来详细解释。 保证金分为最低兑换保证金，+1%+2%+3%+4%，可根据个人操作需要调整，即买卖双方不 需要全额支付，您只需支付一定比例（5%~15%）的资金作为结算和履约保证，即可进行交易。

同时也是杠杆交易，5%相当于20倍杠杆，10%相当于10倍杠杆。所以，保证金并不是越少越好，虽然少保证金提高了资金利用率，但同时也增加了杠杆。

保证金计算公式：保证金=开盘价x合约单位x保证金比例x手数实际保证金=交易所保证金+期货公司保证金。

以螺纹钢4价格为例计算，一手10吨，保证金7%，4x10x7%=28元，这就代表交易一手螺纹钢只需要28元的资金，杠杆比例相当于14倍。

但账户实际保证金=交易所保证金+期货公司保证金，期货公司为了控制风险，实际操作可能会高一点，保证金越低，代表杠杆就越大，所以保证金也是一把双刃剑，用得好可以使资金充分利用，实现利益最大化，如果用得不好那只能是加速灭亡。而保证金比例最低也就是交易所+0，不可能低于交易所标准。

保证金做加+0对期货公司而言会增加风险，如果客户满仓操作，出现大涨大跌打穿仓的概率会很大，最后还欠期货公司钱，所以一般期货公司都会有条件才给客户加0的保证金，通常是资金量或者交易量的门槛。

为了控制风险，期货公司会在基础上提高保证金比例，交易所+0最低，保证金是一把双刃剑。保证金越低越好。

保证金越低，杠杆越高，风险越高。很多投资者在开户时就想直接拿到交易所保证金（交易所+0）。这并非不可能。

期货和股票不同点在于T+0，可以多空操作，保证金制度，这意味着风险更大，所以对于新手而言，最好保证金比例最好高一点，将风险放到第一位，在熟悉并且有一套完整的交易体系时再调整，对于拥有成熟的交易系统的人而言，低的保证金能工加仓或者锁单时用少量资金获得高收益。

交易软件和交易系统

现在95%以上的期货公司都没有开发电脑版的交易软件，主流都是用文华财经或者博易大师，而手机文华财经随身行开始收费，各大公司都开发了自己的交易软件，所以开户前可以先试试该公司软件好不好用。

市场上也有很多免费且好用的软件，比如同花顺的期货通，博易的掌上财富，易星，快期等。不过文华财经随身行APP确实不错，虽然收费，但价格不贵，性价比还是不错的，人家敢收费自然有那个底气，如果对软件要求比较高的可以试试。

CTP是上期技术（上海期货交易所旗下）开发，是专门为期货公司开发的一套期货经纪业务管理系统，由交易、风险控制和结算三大系统组成，优势在于开放的API接口，使所有交易指令直接进入交易所，并且独立预埋单服务器以及预埋指令直接载入内存数据库，可靠及时的“交易所状态切换”触发，极大的提高了抢单的成功率，假如这四个系统同时下单，报单价格、网络也相同，正常情况CTP系统的报单会先成交，所以如果用程序化交易是必须用CTP系统才行的，称得上是几大系统中最先进、成交速度最快的交易系统

交易系统也有主席与次席之分，主席系统内都有结算通道，出入金更方便，使用主席的客户自然也就更多，任何通道只要使用的人多了，速度自然就慢了，所以要尽量选择人少的通道，其实正常交易是没影响的，如果是日内抢单才会有微弱的影响，或者是心态上的影响而已。

不过同样是CTP系统交易速度也会有微弱影响，通常大公司收益更高对系统的维护会更舍得花钱，交易通道也更多，这好比开车，同样是高速路，有些高速路是两车道，有些是三车道，四车道，所以速度上自然也会受到影响。

期货是高风险的行业，初入市场的新手交易者，一定要寻找一个经验丰富并且专业的经纪人，最后简单的进行一个总结。选择正规期货公司最好AA评级，手续费保证金低，并且可以拿到交返，开户经纪人靠谱专业细致在期货交易道路上，就能事半功倍。有任何问题欢迎评论区交流 。