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如何选指数基金?看完这篇文章就懂了



投二君的很多朋友打算通过指数基金来进行定投,可是在挑选的时候发现,同一只指数也对应着多只基金,比如,现在市场上的股票指数基金就有900多只,跟踪沪深300的指数基金有100只左右,跟踪中证500的有70多只。

除了常见的普通指数基金,有些指数还有对应的指数增强型基金。同一个指数就对应着这么多只基金,我们到底应该怎么选?

指数基金跟踪误差越小越好吗(如何选指数基金?看完这篇文章就懂了)(图1)

其实,挑选指数基金很简单,你只需要知道以下这几点:

1、 规模

根据指数基金的投资操作方式来分,可以分为两类:一类是普通指数基金,另一类是指数增强型基金。普通的指数基金完全复制指数表现,指数增强型基金则是在控制跟踪误差的前提下,通过一定的主动管理追求超越指数表现的基金。

对于完全复制指数的普通指数基金来说,规模越大越好。因为规模化运作可以降低运作成本,同时流动性更好,更能应对市场的冲击。

此外,规模越大代表这只基金更受市场的认可。而对于增强型指数基金来说,基金规模并不是越大越好,规模太大可能会影响投资策略、,从而影响超额收益。

指数基金跟踪误差越小越好吗(如何选指数基金?看完这篇文章就懂了)(图2)

2、 跟踪误差

事实上指数基金和指数的表现不都是100%一致的,在某些时间段里会与跟踪指数之间产生一定的误差。简单来说,跟踪误差就是指数基金与跟踪指数之间的误差。既然指数基金是跟踪的指数,当然是跟踪的越紧密,也就是误差越小,表示这只基金越好。一般来说,规模越大的基金也通常意味着误差越小。

3、 基金公司

虽然指数型基金是被动型投资,运作相对简单。但是在操作上是还是存在误差的,如果遇到大额赎回等情况,就很考验基金公司的能力。而大的基金公司不论经验、还是投研实力,都要比小的基金公司更强。总的来说,基金公司的股东实力、运营规模、投研及风控能力,都对基金运作起着非常重要的作用。因此,基金公司实力越强,也意味着投资能力更高,更加靠谱。

4、 成立时间

指数基金能否很好的跟踪指数的表现,需要经过长期考察才能准确反映。因此,我们一般选择成立时间比较长的基金。

指数基金跟踪误差越小越好吗(如何选指数基金?看完这篇文章就懂了)(图3)

5、 费率

当然,对于指数基金来说,费率也是很重要的一点。由于指数基金的规则明确,人工成本低,相对主动型的基金在成本上有优势,因此管理费率一般不会太高。绝大多数产品的费率都是0.5%+0.1%的模式。对于同类型的指数基金,比如沪深300、中证500等热门宽基指数基金,同质化较高,而管理费高则可达0.98%,低则只有0.5%。投二君建议大家可以在同类型产品中选择费率最低的品种。当然,除了费率之外,也需要综合考虑规模、跟踪误差、基金公司等因素。

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