现在是基金买入的低估区吗?如何判断基金的最佳买入时机
我们都知道,想要在投资基金中赚到钱,条件是知道什么时候应该买,什么时候应该卖。如果不重视这两个条件,再好的基金,买入时机不对,拿不住的话,投资亏损将是必然的。
今天我们来聊聊,到底如何把握基金的买入时机?
首先,我们一定要知道,好的基金+好的估值=好的投资。
对于普通投资者来说,好估值是很难判断的,正因为这样,现在有60%以上的投资者亏钱,主要是不知道基金什么时候是好的估值,以至于他们认为任何时候都可以买入。这里说的好估值就是好的买入时机。
我们常把估值分为三类,估值高,估值适中,低估值。
低估低的时候买入,是我们投资收益最可观的时机。估值适中的时候也是可以买入的,只是投资的性价比没有低估的时候高了。
如果估值到了高位,那么投资就要谨慎了,除非你特别看好某个行业,而且你还能保证长时间拿得住,否则还是不要参与投资了。因为估值越高,短期遇到回撤的可能性越强。
就好比去年我们说谨慎投资新能源汽车行业一样,当时它是属于极高估值了,以至于今年一开年就大幅度的回撤。去年买入新能源汽车行业的人群,现在已经严重亏损了。
那么,我们应该如何分辨估值是低还是高和估值适中呢?
一般我们会参考指数的市盈率或者某个行业指数市盈率。不仅要看市盈率的绝对值,更加要关注百分位,也就是说,当前的估值是在历史上处于一个怎么样的位置。
一般我们会取基金5到10年的数据来做对比,如果百分位小于20%就属于低估了,这个时候就是便宜了,是最佳的买入时机。
如果百分位高于80%,那就属于高估了,这个时候投资就要特别谨慎了,以免出现亏损的现象。如果百分位在20%到80%区间,就属于估值适中的状态,这时候可以根据自己的风险承受能力来投资。
比如现在沪深3指数pe百分位是90%,意思是,现在的估值比过去10年中的90%时间都高。
再比如创业板指数,近10年的百分位是80%,意味着创业板现在是比较贵了。如果你仔细观察,你会发现从2018年到2021年,创业板已经涨了2%了。因为这几年涨幅太多,以至于今年初创业就开始大幅回撤了。
以上提到的两只指数基金,相对于历史比较,是属于高估了。如果你的风险承受能力比较高,又特别看好这两个指数,那么坚持持有,还是有可能获得收益的。
如果你的风险承受能力比较弱,那么遇到高估的投资品,需要特别谨慎。
最后提醒一下大家,买入基金的时候可以遵循金字塔买入法,也就是低估的时候可以多买一些份额,当市场涨上去了,进入高估区域了,就不要追高了,那样风险拿很大,投资体验也不大好。
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