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如何在手机银行上做风险评估(购买理财要本人到银行进行风险评估吗)

近期银行利息下调,又有客户开始考虑理财产品,今天跟大家讲一讲第一次购买理财注意事项。

首次购买理财必须带着身份证和卡本人到银行进行理财风险评估。之后一年一次,您可以在手机银行上自行评估。如果在网点购买就需要到理财专区录音录像。不过网点工作人员一般会建议您在手机银行上购买,找到理财板块按照流程购买就可以了。

特别需要注意的一点是如果第一次购买,建议您考虑银行的自营理财或者是购买短期理财可以及时抽身。对于资金流动性较强的客户来说,银行的活钱理财也就是您管理活钱的好方法。不要老是盯着零钱通余额宝不放,因为零钱通余额宝可能还有转账的手续费。

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